Geldwäscheprävention und Verifizierung bei uns

Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wie wir bei Panteon Casino Geldwäsche verhindern, wann wir Sie verifizieren und welche Dokumente wir dafür brauchen. Kurz, konkret und ohne Fachjargon.

Geldwäscheprävention auf unserer Plattform

Panteon Casino betreibt seine Plattform unter der Lizenz der Curaçao Gaming Control Board. Damit verpflichten wir uns zur vollständigen Einhaltung der Anti-Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsvorschriften (AML/CFT) unseres Lizenzgebers. Seit unserer Gründung im Jahr 2023 gilt bei uns ein Nulltoleranzprinzip gegenüber kriminellen Geldflüssen.

Unser Risikomanagement umfasst die Kundenprüfung (KYC), die laufende Überwachung von Einzahlungen und Auszahlungen, die Abgleichung Ihrer Daten gegen internationale Sanktionslisten sowie die Prüfung auf politisch exponierte Personen (PEP). Verdächtige Transaktionen melden wir an die zuständige Finanzaufsichtsbehörde. Diese Meldungen erfolgen ohne Vorankündigung an Sie, da uns das Gesetz zur Vertraulichkeit verpflichtet.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung läuft bei uns in drei Stufen. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre angegebenen Stammdaten (Name, Geburtsdatum, Adresse) gegen öffentliche Register. Vor der ersten Auszahlung führen wir die vollständige Identitätsprüfung durch. Zusätzlich können wir Sie bei bestimmten Schwellenwerten oder ungewöhnlichem Spielverhalten jederzeit um Nachträge bitten.

• Identitätsprüfung mit amtlichem Lichtbildausweis
• Adressnachweis, nicht älter als 3 Monate
• Nachweis, dass das verwendete Zahlungsmittel Ihnen gehört

Akzeptierte Dokumente

So läuft die Verifizierung ab

Den upload erledigen Sie direkt in Ihrem Konto unter dem Menüpunkt Verifizierung. Die Prüfung dauert in der Regel bis zu 48 Stunden, in den meisten Fällen sind wir deutlich schneller. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und sehen den Status jederzeit in Ihrem Konto.

• Konto öffnen und Bereich Verifizierung aufrufen
• Dokumente abfotografieren oder einscannen, alle vier Ecken sichtbar
• Dateien hochladen, Formate JPG, PNG oder PDF, maximal 10 MB pro Datei
• Status abwarten, bei Rückfragen antwortet unser Compliance-Team per E-Mail

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Unterlagen übertragen wir verschlüsselt über eine SSL-Verbindung und speichern sie auf Servern mit eingeschränktem Zugriff. Einsehen können sie ausschließlich Mitarbeiter unseres Compliance-Teams, die dazu verpflichtet sind. Wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte weiter, es sei denn, gesetzliche Meldepflichten verlangen dies.

Warum wir nach der Geldquelle fragen

Bei hohen Einzahlungen oder Auszahlungen, die nicht zu Ihrem bisherigen Muster passen, fordern wir einen Herkunftsnachweis (Source of Funds). Das ist keine Verdächtigung Ihrer Person, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns betrifft, sobald Summen oder Frequenzen aus dem Rahmen fallen.

Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Lohn- und Gehaltsabrechnungen, einen Steuerbescheid, Kontoauszüge, einen Erbschaftsnachweis oder Belege aus einem Immobilien- oder Fahrzeugverkauf. Solange die Prüfung läuft, können Auszahlungen zurückgestellt werden. Sobald die Belege die Herkunft plausibel belegen, heben wir die Zurückstellung sofort auf.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoring. Wir gleichen Beträge, Frequenzen und Zahlungswege gegen Ihr Spielverhalten ab. Ausgezahlt wird grundsätzlich auf dieselbe Methode, über die Sie eingezahlt haben; bei Kreditkarten richtet sich der Weg nach den Vorgaben des Kartenherausgebers. Einzahlungen ab €20 und Auszahlungen ab €25 sind möglich.

Bearbeitungszeiten

E-Wallets wie Skrill, Neteller und MiFinity sowie Kryptowährungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden. Karten- und Banküberweisungen benötigen 1 bis 3 Werktage. Das Casino berechnet keinerlei Gebühren, allerdings können Zahlungsdienstleister eigene Kosten erheben.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Kommt die Verifizierung nicht zustande, greifen gestufte Maßnahmen. Zunächst blockieren wir Auszahlungen, danach auch Einzahlungen und schließlich das Spielkonto insgesamt. Guthaben aus bereits getätigten Einzahlungen zahlen wir auf ein von Ihnen nachgewiesenes Konto derselben Herkunft zurück.

Lehnen wir Dokumente ab, nennen wir Ihnen den Grund, etwa unscharfe Fotos, abgelaufene Ausweise oder Namensabweichungen. Sie können korrigierte Unterlagen jederzeit erneut einreichen. Widersprechen Sie einer Entscheidung, erreichen Sie unser Compliance-Team rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Lizenzbehörde fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der Finanzaufsicht, falls diese Einsicht verlangt. Nach Ablauf der Frist löschen wir Ihre Dokumente automatisch und unwiderruflich.

Sie können jederzeit über [email protected] Auskunft verlangen, welche Daten wir zu Ihrer Verifizierung gespeichert haben. Auf Wunsch teilen wir Ihnen auch mit, wie lange die Aufbewahrung in Ihrem konkreten Fall noch läuft.

Häufig gestellte Fragen

Muss ich schon bei der Registrierung Dokumente hochladen?

Nein. Bei der Registrierung genügen Ihre Stammdaten. Die vollständige Prüfung mit Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis führen wir vor Ihrer ersten Auszahlung durch.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Bis zu 48 Stunden, in der Regel deutlich weniger. Den aktuellen Status sehen Sie jederzeit im Verifizierungsbereich Ihres Kontos.

Warum geht meine Auszahlung auf dieselbe Methode wie meine Einzahlung?

Diese Regel gehört zu unseren AML-Pflichten. Sie stellt sicher, dass Gelder nur an die Person zurückfließen, von der sie stammen, und erschwert Drittzahlungen.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Ausschließlich autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, und wir geben Ihre Unterlagen ohne gesetzliche Verpflichtung nicht an Dritte weiter.